Банковская гарантия

Оформление банковских гарантий на обеспечение участия в конкурсе и исполнения контракта (№44- ФЗ и 223-ФЗ) с возможностью дистанционного подписания документов в срок до 3-х рабочих дней.

Виды, предоставляемых банковских гарантий:

- тендерная гарантия

- гарантия исполнения обязательств

- гарантия возврата авансового платежа

- гарантия платежа

- таможенная гарантия

- иные гарантии в пользу различных организаций

Условия

Сумма гарантии

- до 200 000 000 рублей
(по усмотрению Банка возможно увеличение суммы до 500 000 000 рублей для клиентов Банка, у которых имеется текущий кредит или банковская гарантия, которая обслуживается в Банке 6 месяцев и более)

Валюта гарантии

- рубли - без ограничений

- доллары США, ЕВРО – при условии получения основной части выручки в соответствующей валюте

Срок гарантии

- до 36 месяцев

Подробнее


АО “Эксперт Банк” предоставляет всю линейку банковских гарантий. С нами Вы сможете получить банковскую гарантию для участия в тендерах и аукционах, а также на выполнение государственных и коммерческих заказов в срок до 10 дней, возможно без затрат на открытие счета и залогового платежа.
Банк осуществляет предоставление Банковских гарантий в обеспечение исполнения обязательств  Клиентов Банка перед третьими лицами.

Банк предоставляет следующие основные виды банковских гарантий, используемые в российской практике.
Виды, предоставляемых банковских гарантий:    гарантии исполнения денежных обязательств по контракту; конкурсные или тендерные гарантии; таможенные гарантии.
Банковская гарантия — способ обеспечения исполнения денежных обязательств клиента. Банк «Возрождение» берет на себя письменное обязательство уплаты кредитору (бенефициару) клиента причитающейся денежной суммы после предоставления письменного требования об её уплате.
Банковские гарантии — эффективный инструмент обеспечения исполнения обязательств.
«Банковская гарантия» - исполнение обязательств без отвлечения денежных средств из бизнеса
Сбербанк предлагает клиентам малого бизнеса привлекательные условия финансовых услуг для поддержки и развития их бизнеса. Банковская гарантия – это один из наиболее эффективных и надежных способов обеспечения исполнения обязательств.
Банк "Зенит" предлагает оформить банковскую гарантию по привлекательным тарифам. Срок финансирования до 3 лет. Рассрочка оплаты стоимости гарантии
Банковская гарантия – это письменное обязательство банка заплатить денежную сумму указанному в гарантии участнику сделки по его требованию, соответствующему условиям гарантии. Таким образом, банк гарантирует за клиента осуществление обязательства (платежа, поставки и т.д.) по контракту.

Банковская гарантия - незаменимый ресурс, которым малый бизнес может воспользоваться для подтверждения своей репутации и платёжеспособности. Фактически это гарантия банка заплатить за юридическое лицо в случае, если оно не выполнит свои обязательства перед контрагентом.

Банковская гарантия одновременно выполняет две функции: получатель гарантии (принципал) получает подтверждение сторонней авторитетной организации в устойчивости своего финансового положения, а контрагент (бенефициар) – гарантию того, что обязательства по контракту так или иначе будут выполнены (товары/услуги оплачены, задолженность погашена).

Наиболее распространено применение малым и средним бизнесом банковской гарантии при проведении сделок с авансовыми платежами, а также при участии бизнеса в конкурсах и аукционах на получение госзаказа.

Заказчики в качестве обеспечения заявок и исполнения контрактов принимают банковские гарантии, выданные банками, включенными в перечень банков, отвечающих требованиям для принятия банковских гарантий в целях налогообложения.

Существует несколько типов банковских гарантий. Наиболее часто встречаются три вида:

1. Банковская гарантия для обеспечения заявки

В соответствии со ст. 44 п. 1 № 44-ФЗ при проведении конкурсов и аукционов обеспечение заявки на участие может быть предоставлено банковской гарантией.

В случае победы в тендере поставщик обязан подписать контракт с заказчиком, а банк-гарант обязан оплатить заказчику сумму обеспечения заявки.

Срок действия банковской гарантии, предоставленной в качестве обеспечения заявки, должен составлять не менее чем два месяца с даты окончания срока подачи заявок.

2. Банковская гарантия для обеспечения исполнения контракта

В соответствии со ст. 96 п. 3 закона о контрактной системе № 44-ФЗ исполнение контракта может обеспечиваться предоставлением банковской гарантии, выданной соответствующим банком.

Данное требование направлено защитить заказчика от недобросовестных поставщиков, которые не выполняют условия контракта.

Размер обеспечения исполнения контракта должен составлять от 5% до 30% начальной (максимальной) цены контракта, указанной в извещении об осуществлении закупки.

Срок действия банковской гарантии должен превышать срок действия контракта не менее чем на один месяц.

3. Банковская гарантия на возврат аванса

В соответствии со ст. 96 п. 6 закона о контрактной системе № 44-ФЗ если начальная (максимальная) цена контракта превышает 50 млн. руб., заказчик обязан установить требование обеспечения исполнения контракта в размере от 10% до 30% начальной (максимальной) цены контракта, но не менее чем в размере аванса (если контрактом предусмотрена выплата аванса). В случае, если аванс превышает 30% процентов начальной (максимальной) цены контракта, размер обеспечения исполнения контракта устанавливается в размере аванса.

Преимущества банковских гарантий:

· Гарантия не отвлекает из обращения денежные ресурсы

· Позволяет участвовать в конкурсах/торгах

· Упрощенный порядок рассмотрения заявки

· Стоимость гарантии, гораздо ниже стоимости кредита

В качестве обеспечения банки могут принимать:

1. Поручительство физического или юридического лица.
Для гарантий исполнения обязательств по контракту для индивидуальных предпринимателей, а также тендерных гарантий поручительство не требуется.

2. Залог имеющегося имущества.
При предоставлении гарантий в рамках процедуры экспресс-оценки залог не требуется.

3. Гарантии АО «Небанковская депозитно-кредитная организация «Агентство кредитных гарантий»

4. Векселя банка

5. Товары, оборудование, транспорт, недвижимость и т.д.

Итак, банковская гарантия – эффективный инструмент защиты интересов контрагентов, увеличения доверия между ними, снижения рисков при проведении сделки.

Другим типом исполнения условий контракта может быть внесение на счет заказчика определенной суммы, которую исполнитель не в состоянии изъять из оборота или считает это невыгодным. В это ситуации альтернатива банковской гарантии - тендерный кредит.

Сегодня помимо кредитных организаций за малый бизнес готово поручиться и государство. Гарантией выполнения условий контракта между контрагентами является поручительство Агентства кредитных гарантий (АО «Корпорация МСП»). Отдельно стоит присмотреться с возможностям, которые предоставлсяют гарантийные фонды и фонды содействия кредитованию малого и среднего бизнеса. 

Темпы роста потребительского кредитования в России рекордно упали за последние пять лет. Такие данные приводит Центробанк в свежем обзоре банковского сектора. По информации регулятора, годовой прирост объема выданных займов на 1 мая составил всего 3,9%. Вице-президент "Опоры России" Павел Сигал обсудил тему с ведущей"Коммерсантъ FM" Светланой Токаревой.
Недавно был опубликован очередной "Индекс ОПОРЫ RSBI", или, проще говоря, самочувствия малого и среднего бизнеса. Согласно документу, во втором квартале 2015 года субъекты МСБ продолжают ощущать депрессию, хотя и не такую сильную, как в первом. О том, что сейчас беспокоит представителей малого предпринимательства, "РГБ" рассказал президент Общероссийской общественной организации малого и среднего предпринимательства "ОПОРА России" Александр Калинин.
Источник "Российская газета"

Вице-президент "ОПОРЫ РОССИИ" Виктор Степанов объясняет, почему механизмы поддержки мсп нуждаются в доработке. "В системе мер господдержки малого и среднего бизнеса (МСБ) особое место занимает рынок товаров, работ, услуг, в рамках которого государство выступает крупнейшим покупателем продукции. Годовой объем рынка государственных и муниципальных закупок составляет более 6 трлн руб".

Источник Российская газета